• 16.07.2016

Заливы, или несколько способов мошенничества с банковскими картами


1. В первую очередь следует разобраться, что обозначает слово «залив». Естественно, ни в одном словаре финансовых и экономических терминов такого понятия нет. Это жаргонное выражение, обозначающее незаконный перевод денежных средств между несколькими банковскими счетами для того, чтобы эти средства были легализованы, и их поступление на счет заказчика не вызывало подозрений.

2. Суть работы заливщиков заключается в следующем: они размещают на бескрайних просторах интернета объявления, в которых предлагают пользователям и держателям банковских карт легкий, но хороший заработок. Когда находится человек, желающий подзаработать без особого труда, аферисты объясняют ему, что через некоторое время на его личную пластиковую карту, номер которой он заранее сообщил заливщикам, поступит определенная сумма денег, которую нужно обналичить. Затем 20-40% от данной суммы держатель карты, а по совместительству подельник заливщиков, берет себе, а оставшиеся средства он должен будет перевести на счет, указанный мошенниками. Конечно, наивный человек, который хочет заработать кругленькую сумму денежных средств, может даже не подозревать, что он оказался соучастником преступления, ведь деньги он ни у кого не воровал. Но если бы все было так невинно, то зачем аферистам были бы нужны посредники, с которыми необходимо делиться? Они могли бы перевести украденные с банковской карты деньги сразу на свой счет и не привлекали бы к этому темному делу посторонних людей.

3. Вышеописанный алгоритм действий – это лишь одна из мошеннических схем, суть которых заключается в заливе денежных средств на «левую» карту. Еще один излюбленный прием заливщиков – запугивание человека, согласившегося обналичить деньги и перевести их на указанный аферистами счет. Изначально все идет по классическому сценарию: заливщики находят держателя банковской карты, желающего заработать приличные деньги. Через некоторое время на его пластиковую карту поступает определенная сумма денежных средств, которые он должен перевести на счет мошенников, предварительно отложив себе 30-40%за работу. После того, как посредник перечисляет заливщикам деньги, с ним связывается якобы настоящий хозяин украденных с карты денег и требует их вернуть. Подельник заливщиков, представившийся пострадавшей стороной и жертвой мошенничества, угрожает человеку правоохранительными органами. Естественно, обманутый и испуганный посредник вернет все деньги, которые он получил за работу, и помимо этого, найдет недостающую сумму, которую он перевел на карту заливщиков.

4. Нередко аферисты, работающие с банковскими картами, заранее предупреждают человека, согласного на залив, что на его карточном счете должна быть сумма денег, равная 40-50% от суммы залива. Затем он должен сообщить заливщикам номер своей банковской карты или номер счета и ССV-код, чтобы они смогли перевести средства. Через некоторое время держатель карты, решившийся сотрудничать с мошенниками, узнает, что все деньги с его карточного счета сняты. Здесь схема проста: получив необходимые реквизиты банковской карты, аферисты взламывают ее и перечисляют все деньги на свои счета. Именно для этого они заранее предупреждают человека, что на его счету должна быть определенная сумма денежных средств.

5. Иногда заливщики не ставят условие, чтобы у держателя карты, на которую будет сделан залив, были деньги на счету. Они просто-напросто требуют осуществить предоплату, то есть, перечислить на их счет некоторую сумму денег для того, чтобы они убедились, что владелец пластиковой карты – человек надежный. Естественно, после того, как предоплата будет отправлена на счет мошенников, они сразу же пропадают и заносят обманутого любителя легких денег в «черный список».
В заключение следует сказать, что заливы на карту, то есть, отмывание денежных средств – это уголовное преступление, за которое предусмотрено суровое наказание в виде крупного штрафа – это в лучшем случае – или в виде лишения свободы на срок до 5 лет. Нужно заметить, что человек, решившийся на сотрудничество с мошенниками, первым попадет под подозрение следствия, ведь на его карту будут перечислены украденные деньги. Заливщики же могут избежать наказания, убедив правоохранительные органы в том, что не имеют представления, для чего незнакомый им гражданин перевел на их банковский счет крупную сумму денег.
Теги: мошенничество, аферист, банки, Банковские карты, заливы
Категория: Кредиты \ Просмотров: 678 \ Рейтинг: 5.0/1
Всего комментариев: 0
avatar